00:55, 15 января 2021

Юристы назвали ничтожными шансы на возврат денег жертвам финансовой пирамиды в Кабардино-Балкарии

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО".

Жители Кабардино-Балкарии надеялись решить материальные проблемы с помощью сети Smart buyers и вовлекали в схему знакомых, надеясь на увеличение процентов. Пострадавшим от деятельности финансовой пирамиды следует обращаться в полицию с коллективными заявлениями и добиваться расследования, но шансы вернуть даже часть вложенных денег крайне малы, заявили опрошенные "Кавказским узлом" юристы.

Как сообщал "Кавказский узел", 8-10 января в полицию обратилось около 600 жителей Кабардино-Балкарии, пострадавших от мошеннической схемы с участием местных блогеров, которые рекламировали вклады под высокие проценты. Сумма ущерба превысила 200 миллионов рублей. Задержаны шесть подозреваемых, все они заключены под стражу. Прокуратура должна была заинтересоваться финансовой пирамидой до того, как сотни вкладчиков лишились денег, заявили пользователи Instagram.

Уголовное дело расследуется по статьям "Мошенничество" и "Организация деятельности по привлечению денежных средств". По мнению одной из потерпевших, обманутых вкладчиков Smart buyers значительно больше, но люди не подают заявления, не надеясь вернуть деньги. Пользователи Instagram упрекнули в наивности потерпевших, вложивших деньги в типичную финансовую пирамиду.

Вкладчики Smart buyers остались с долгами

Жительница Нальчика Тамара поверила в возможность выгодного вложения денег, узнав о Smart buyers. Отец женщины, инвалид, долгое время собирал деньги на новый протез ноги, стоимость импортного протеза составляет 800 тысяч рублей. Тамара сама предложила отцу вложить накопленные деньги, чтобы получить проценты и, наконец, заменить старый протез на новый.

Как рассказала Тамара, отец подумал и согласился: к этому времени знакомый семьи уже успел вложиться в Smart buyers и получить свои деньги с процентами. Это вселяло уверенность, что  деньги не пропадут, однако сбережения инвалида, мечтающего о новом протезе, оказались похищены. Ни процентов, ни суммы вложенных средств семья не получила.

"Мы отцу пока не сказали, что денег не будет, просто боимся за его здоровье,  чтобы  он не нервничал, но я не знаю, как  мы будем выходить из этого положения", - сказала Тамара корреспонденту "Кавказского узла".

За вновь привлеченных вкладчиков организаторы пирамиды обещали надбавлять по 20% к сумме выплаты. Поверив в эту схему, Тамара уговорила поучаствовать в Smart buyers еще и свою подругу. Последняя вложила 50 тысяч рублей, но тоже ничего не получила. Теперь Тамара, по ее словам, чувствует свою вину еще и перед подругой.

Другая вкладчица рассказала "Кавказскому узлу", что вложила деньги в Smart buyers в надежде поправить свое материальное положение.

"Я мама двоих детей, своего жилья нет. Увидела рекламу (в соцсети), эта реклама была каждый день. Мы живем от зарплаты до зарплаты: я три месяца собирала деньги, продала все, что смогла продать, набрала долгов и деньги [вложила в пирамиду] в надежде улучшить свое финансовое положение. Но мне так никто ничего и не выплатил. Сейчас у меня требуют деньги, которые я взяла в долг. Не могу оплатить квартиру, так как по чуть-чуть расплачиваюсь с этим долгом", – сообщила она корреспонденту "Кавказского узла".

По словам женщины, из-за Smart buyers она сейчас испытывает трудности даже с покупкой продуктов питания, поэтому вынуждена полагаться на помощь "неравнодушных людей".

Адвокат из Кабардино-Балкарии рассказала корреспонденту "Кавказского узла", что к ней обратилась клиентка с просьбой помочь составить заявление. Женщина вложила в Smart buyers один миллион рублей – часть этой суммы составляли ее собственные сбережения, другую часть она взяла в долг у родственников. Никаких выплат она не получила.

По словам адвоката, пирамида была организована таким образом, что вкладчики фактически перечисляли деньги друг другу – последние тем, кто присоединился к пирамиде раньше. "Зачастую те, к кому они теперь предъявляют претензии, сами тоже являются вкладчиками", – отметила адвокат. Она добавила, что некоторые люди, потерявшие деньги, не стали обращаться в полицию, не надеясь вернуть средства. 

Коллективные жалобы привлекают внимание правоохранительных органов

Человеку, пострадавшему от деятельности финансовой пирамиды, необходимо найти таких же обманутых, как и он, и затем составить коллективную жалобу в правоохранительные органы, рассказал "Кавказскому узлу" московский адвокат Евгений Черноусов. Правоохранители обращают больше внимания на коллективные жалобы – в этом случае очевидно, что размах деятельности злоумышленников велик, объяснил он. 

Теоретически после подачи жалобы потерпевшие дают показания, ведется расследование, после успешной работы полиции начинается суд над злоумышленниками.

"Однако на деле все куда хуже. Люди с деньгами, организаторы пирамиды, буквально растворяются, пропадают и найти их в большинстве случаев не удается. А именно они по закону должны возмещать причиненный гражданам финансовый ущерб. Возможно, находят каких-то мелких сошек, но организаторов – почти никогда. Но даже если повезет и преступников найдут, то вернуть деньги вкладчикам вряд ли удастся. На моей практике не было ни одного случая, когда потерпевшему возвращали похищенное полностью, редко – одну пятую. Даже после того как преступник отсидит свой срок, взять с него буквально нечего – счета пусты, недвижимости нет. Дело по возвращению средств бесперспективно", – заявил Черноусов корреспонденту "Кавказского узла".

Жертвам финансовых пирамид нередко бывает сложно доказать, что их ввели в заблуждение, отмечает адвокат. "В суде организатор пирамиды указывает, что не заставлял отдавать деньги, а предлагал выбор – отдавать или нет, а дальше человек действовал сам. Люди отдают ведь деньги добровольно", – указал он.

Кроме того, потерпевшие могут пострадать повторно – от действий недобросовестных юристов, которые пользуются правовой безграмотностью людей. "Юристы-однодневки видят: перед ними человек, охотно отдавший деньги незнакомцу. Потерпевшего берут в оборот, рассказывают, что дело плевое и вопрос возвращения средств можно решить всего за несколько дней. И просят предоплату. Получив деньги, такие юристы-аферисты пропадают. Так что при выборе адвоката нужно быть очень внимательным", – добавил Черноусов.

Надежды на возвращение денег нет

Потерпевшим необходимо обращаться в суд и требовать взыскать задолженность, считает выпускник факультета экономики и управлeния Ставропольской государственной сельскохозяйственной академии, адвокат Виталий Зубенко. Существует возможность доказать факт безосновательного обогащения, если зафиксировать судебным актом долг и проценты за пользование чужими деньгами, а также проценты по договору, когда таковые есть, рассказал он "Кавказскому узлу".

"Если нет перспективы исполнения решения суда, следует как можно быстрее подавать заявление о преступлении в полицию: обычно речь идёт о мошенничестве (статья 159 УК РФ), но возможны варианты в зависимости от ситуации. Если с самого начала ясно, что организация была неплатежеспособной или не обладала собственными средствами, то к правоохранителям следует обратиться незамедлительно. Стоит принять меры для поиска "собратьев по несчастью": коллективное обращение поможет доказать именно мошенническое поведение создателей финансовой пирамиды", – рассказал Зубенко.

Вернуть деньги, вложенные в финансовую пирамиду, невозможно: фирма изначально была устроена таким образом, что после провала взять с нее будет нечего, рассказал "Кавказскому узлу" предприниматель, экс-заместитель начальника отдела финансового планирования и анализа компании "Банк ПСБ" Константин Абравитов.

"У таких организаций минимальный уставной капитал и отсутствует какое бы то ни было имущество на балансе", – сказал финансовый эксперт корреспонденту "Кавказского узла". В этой ситуации правоохранители ничем не могут помочь обманутому вкладчику – он фактически оставлен один на один с мошенниками, которые часто даже по решению суда не могут возместить ущерб.

Автор: Людмила Маратова, Олег Краснов

источник: корреспонденты "Кавказского узла"

Гласность помогает решить проблемы
Отправь сообщение, фото и видео на «Кавказский узел» через мессенджеры
Фото и видео для публикации нужно присылать именно через Telegram, выбирая при этом функцию «Отправить файл» вместо «Отправить фото» или «Отправить видео». Каналы Telegram и Whatsapp более безопасны для передачи информации, чем обычные SMS. Кнопки работают при установленных приложении Telegram и WhatsApp. Номер для Телеграм и WhatsApp +49 1577 2317856.
Темы дня
НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО “МЕМО”, ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО “МЕМО”.

09 ноября 2024, 18:14

09 ноября 2024, 13:19

09 ноября 2024, 11:21

08 ноября 2024, 18:47

Жители Краснодара потребовали пересмотреть новый проект генплана Жители Краснодара потребовали пересмотреть новый проект генплана НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Новый генплан нарушает права десятков тысяч жителей Краснодара, заявили собравшиеся на митинг горожане. Участники акции записали видеобращение на имя президента Путина с просьбой вмешаться в ситуацию. Читайте подробнее на "Кавказском узле": https://www.kavkaz-uzel.eu/articles/405231 04 ноября 2024, 01:54 Ереван: участники акции памяти рассказали истории репрессированных родных Ереван: участники акции памяти рассказали истории репрессированных родных НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО".18+ В Ереване прошла ежегодная акция "Возвращение имен". На ней участники зачитали более 150 имен репрессированных в годы советской власти. В Армении акция проводится в четвертый раз. Посетившие мероприятие рассказали корреспонденту «Кавказского узла» о репрессиях родственников и о том, почему важно не забывать те трагедии. 29 октября 2024, 23:28 Акция в Тбилиси: что требуют протестующие Акция в Тбилиси: что требуют протестующие НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Жители Грузии, не согласные с итогами парламентских выборов, вышли на протест и перекрыли проспект Руставели в Тбилиси. Они потребовали провести новые выборы под эгидой международной избирательной комиссии. Президент Саломе Зурабишвили выступила перед протестующими указав, что на выборах «украли» голоса избирателей. Оппозиционеры заявили, что не смирятся с итогами выборов со множеством нарушений. Подробнее: https://www.kavkaz-uzel.eu/articles/405031 28 октября 2024, 23:15 Грузия протестует: последний шанс стать Европой Грузия протестует: последний шанс стать Европой НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Сторонники вступления Грузии в Евросоюз провели 20 октября шествие и митинг в Тбилиси. Акция прошла на фоне отказа членов Евросоюза от встреч на высоком уровне с правительством Грузии. Процесс евроинтеграции Грузии был приостановлен после вступления в силу закона "О прозрачности иностранного влияния". Читайте подробнее на "Кавказском узле": https://www.kavkaz-uzel.eu/articles/404782 Подписывайтесь на наш Телеграм-канал: https://t.me/cknot 20 октября 2024, 23:24 Сельчане полгода ждали компенсации после наводнения в Армении Сельчане полгода ждали компенсации после наводнения в Армении НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Только спустя полгода семьям, чьи дома пострадали от наводнения в Армении, начали выплачивать компенсации. Жители общины Алаверди рассказали, что на полученные недавно деньги начали восстанавливать свои дома. Читайте подробнее на "Кавказском узле": https://www.kavkaz-uzel.eu/articles/404636 Подписывайтесь на наш Телеграм-канал: https://t.me/cknot 16 октября 2024, 19:19 Wildberries: смогут ли кадыровцы избежать кровной мести? Wildberries: смогут ли кадыровцы избежать кровной мести? НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ ООО "МЕМО", ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА ООО "МЕМО". 18+ Подписывайтесь на наш Телеграм-канал: https://t.me/cknot Встреча делегаций Чечни и Ингушетии после перестрелки в офисе Wildberries закончилась взаимными обвинениями и угрозами. Адам Делимханов призвал "рубить головы", рассказал член Национального совета Ингушетии Муса Албогачиев. При этом сам Албогачиев заявил: "Мы не можем прощать кровь, для этого есть свои хозяева — кровники". Кто прав? Кто виноват? Кому должна принадлежать компания Wildberries? — такими вопросами "Кавказский узел" не занимается. "Кавказский узел" беспокоят последствия этого конфликта для региона на фоне его дальнейшей эскалации. Вмешательство кадыровцев уже привело к кровопролитию. Теперь их провальная попытка примирения может запустить механизм кровной мести. 03 октября 2024, 19:11